Преимущество взаимных фондов

Одно из важных достоинств взаимных фондов — наличие менеджеров-профессионалов. Это штатные сотрудники, в чьи задачи входит обеспечение максимально эффективной работы фонда. Как и везде, встречаются хорошие и плохие портфельные менеджеры. Поэтому о них нужно наводить справки, перед тем как начать взаимодействовать с фондом. Например, сколько лет занимается менеджер этой деятельностью, где получил диплом сертифицированного финансового аналитика, какова методика его работы. Еще до начала взаимодействия выбранный фонд должен направить вам свой проспект. Этот документ составлен по большей части сухим канцелярским языком; но в нем есть ряд разделов, которые имеют ключевое значение. Речь, в частности, идет о биографических данных портфельных менеджеров. Кроме того, вы можете позвонить в фонд и задать интересующие вас вопросы. Попросите их направить более подробную информацию о своей деятельности и даже резюме портфельных менеджеров.

Есть несколько полезных сайтов, на которых размещена информация о взаимных фондах. Например, на Morningstar.com размещен значительный объем информации практически обо всех взаимных фондах, поэтому их рейтинг, представленный здесь, пользуется очень широкой известностью: он учитывает такие показатели, как суммарный доход и риск на 3, 5 и 10 лет. Если тот или иной фонд попадает в первые 10% из имеющихся в своем классе, его рейтинг равен пяти звездам, при вхождении в последние 10% — одной.

Momingstar разработан рейтинг и для рынка «медведей». Речь идет об оценке деятельности взаимных фондов в условиях понижательной тенденции. Градация идет по восходящей — от 1 до 10. Чем выше этот показатель, тем успешнее работает фонд.