Маркет-мейкинг является одним видов торговли валютой на внебиржевом рынке (OTC market). Стремление маркет-мейкеров давать покупателям и продавцам свои котировки Bid Ask стимулирует торговлю валютой и увеличивает ликвидность и ценовую стабильность.

Финансовый институт может стать маркет-мейкером просто потому, что считает, что сможет извлекать существенную прибыль из спредов, т.е. из разницы цен межу покупкой и продажей при торговле валютой. Так же преимущества маркет-мейкера состоит в том, что он может существенно расширить спектр банковских услуг для своих клиентов.

В принципе роль маркет-мейкера состоит в готовности назвать двустороннюю котировку рыночным посредникам с тем, чтобы обеспечить ликвидность продуктов, обращающихся на рынке. Маркет-мейкеры, обеспечивающие ликвидность рынка, получают определенные привилегии в качестве вознаграждения за тот риск, который они берут на себя, заключая сделки независимо от того, хотят они этого или нет. Процесс выставления котировок состоит в том, что маркет-мейкер определяет спрэд между ценой, по которой он готов купить инструмент, и ценой, по которой он готов его продать.

Маркет-мейкер в основном реагирует на запросы котировок клиентами, в отличие скажем от трейдеров оперирующих фондами частных лиц или фирм, что предполагает более действенную роль и инициативу. Операции маркет-мейкерв стремятся к тому, что бы быть краткосрочными и с большими объемами, трейдеры фокусируются на заработке небольшого спреда с каждой транзакции (или по крайней мере с большинства транзакций). Позиции маркет-мейкеров ограничены по различным показателями и отражают взгляды на краткосрочные движения рынка.